Dans un objectif de sensibilisation et de pédagogie, PGF PATRIMOINE vous propose de mettre en lumière les enjeux de la biodiversité et les bénéfices à long terme pour la stabilité des écosystèmes et la résilience économique.
Selon le Forum Economique Mondial, plus de la moitié du PIB mondial dépend de la nature et de ses services écosystémiques lors que la perte de biodiversité s’accélère.
Si l’accord de Paris représente le cadre de référence pour le risque climatique, l’accord de Kunming-Montréal établis lors de la COP 15 en 2022 représente le cadre de référence mondial, décliné en 23 cibles, visant à enrayer le déclin de la biodiversité d’ici 2030.
Après les échecs de la COP16, les pays membres de la Convention pour la diversité biologique ont trouvé fin février 2025 un compromis sur la création d’un « mécanisme financier permanent » qui verra le jour en 2030. L’objectif est de mobiliser 200 milliards de dollars par an d’ici là.
https://www.ecologie.gouv.fr/rendez-vous/cop16-biodiversite
La semaine Ecologique Environnement Biodiversité (SEEB) animée par CNRS Ecologie et Environnement, qui s’est tenue du 19 au 23 mai dernier nous donne l’occasion d’aborder les pistes concrètes d’investissement et les risques physiques, réglementaires, réputationnels auxquels les gestionnaires s’exposent.
https://www.inee.cnrs.fr/fr/seeb-2025
Ce mois de juin 2025 sera aussi consacrée à la protection de l’océan, des mers et des ressources marines avec la 3e conférence des Nations unies sur l’Océan, qui se tiendra à Nice.
Enfin, l’été sera marqué par la poursuite des négociations sur le traité international contre la pollution plastique, avec pour objectif l’instauration d’un cadre juridiquement contraignant couvrant l’ensemble du cycle de vie du plastique.
Autant d’évènements qui traduisent l’urgence d’agir et de trouver des solutions pour protéger la biodiversité.
La défense de la biodiversité peut-elle s’inscrire à travers les placements financiers ?
Synthèse introductive
La défense de la biodiversité s’intègre désormais pleinement dans les stratégies de placements financiers, notamment via la finance durable, l’investissement à impact et des instruments financiers innovants. Cette intégration répond à une double exigence : concilier performance financière et contribution positive à la préservation des écosystèmes, tout en maîtrisant les risques liés à la dégradation de la nature.
La défense de la biodiversité dans les placements financiers : analyse détaillée
1. Finance durable et critères ESG
Les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) intègrent de plus en plus la biodiversité dans l’évaluation des entreprises et des fonds. Cette prise en compte permet d’identifier les risques liés à la perte de biodiversité (réglementaires, réputationnels, opérationnels) et d’orienter les capitaux vers des acteurs qui protègent ou restaurent les milieux naturels.
Exemple concret : Un fonds ESG peut exclure les entreprises impliquées dans la déforestation ou favoriser celles qui adoptent des pratiques agricoles durables, contribuant ainsi à la conservation de la biodiversité.
2. Fonds thématiques et impact investing
Des fonds dédiés à la biodiversité, à la gestion durable des ressources naturelles ou à la transition bas carbone se développent. Ces fonds combinent rendement financier et impact environnemental mesurable, répondant à une demande croissante d’investisseurs responsables.
Cas pratique : Un fonds « nature » investit dans des projets de restauration des zones humides, générant des crédits biodiversité et offrant un retour financier via la valorisation des services écosystémiques.
3. Risques financiers liés à la perte de biodiversité
La dégradation des écosystèmes engendre des risques concrets pour les entreprises (ex. : pénurie de matières premières, sanctions réglementaires, perte de clientèle). Intégrer la biodiversité dans les décisions d’investissement est donc un levier de gestion des risques à long terme.
Illustration : Une entreprise agroalimentaire exposée à la disparition des pollinisateurs doit adapter sa chaîne d’approvisionnement sous peine de voir ses coûts augmenter.
4. Instruments financiers innovants
Plusieurs outils financiers émergent pour canaliser les capitaux vers la biodiversité :
• Obligations vertes (green bonds) dédiées à des projets de conservation ou de restauration écologique.
• Crédits biodiversité : mécanismes de compensation écologique permettant aux entreprises de financer des actions de préservation.
• Prêts liés à la performance environnementale : taux d’intérêt variables selon les résultats en matière de biodiversité.
Exemple : La Banque Européenne d’Investissement (BEI) et CDC Biodiversité développent des crédits biodiversité pour mobiliser des fonds privés en France.
5. Engagement actionnarial
Les investisseurs peuvent influencer les pratiques des entreprises via le dialogue actionnarial, en les incitant à adopter des politiques favorables à la biodiversité. Cette pression peut porter sur la réduction de l’empreinte écologique ou la transparence des impacts.
Exemple : Un fonds activiste engage une entreprise forestière à certifier ses exploitations selon des normes durables.
Conclusion
La défense de la biodiversité s’inscrit aujourd’hui comme un axe stratégique des placements financiers responsables. En combinant critères ESG, fonds thématiques, innovations financières et engagement actionnarial, les investisseurs peuvent à la fois sécuriser leurs portefeuilles face aux risques liés à la dégradation écologique et contribuer concrètement à la préservation des écosystèmes. Cette approche s’inscrit dans une logique de développement durable, où performance économique et impact environnemental positif sont indissociables.
La biodiversité dans les placements financiers :
Le rappel du produit structuré Opportunité Biodiversité 2024, nominal et coupon de 8%, ce 27 mai 2025 est l’occasion de revenir sur la composition de l’indice sous-jacent en progression de 15.77% sur 1 an.
L’Indice Euro 40 Biodiversity on Land, Index 50 points AR a été créé par le broker Silex Finance, en collaboration avec Solactive AG et avec l’appui d’ISS ESG, expert et leader dans l’investissement durable et responsable. L’indice est composé de 40 valeurs de la zone euro sélectionnées pour leur contribution positive à la biodiversité sur terre.
La sélection des titres s’appuie notamment sur le module de notation lié aux Objectifs de Développement Durable (ODD) de l’ONU, calculé par ISS ESG afin d’évaluer l’impact positif ou négatif des sociétés sur la réalisation de 2 des 17 ODD : l’ODD 15 et l’ODD 12.
Les étapes de construction de l’indice :
Le produit structuré Opportunité Biodiversité 2024 affiche un risque SRI de 4 sur une échelle de 7. (Niveau de volatilité compris entre 12 et 20%)
Des sociétés de gestion affutées aux thématiques environnementales et de la biodiversité proposent des unités de compte accessibles à l’assurance vie, affichant la même échelle de risque. Pour autant, la sélection des actions présentes au sein de leurs portefeuilles peut significativement diverger d’un gérant à un autre.
Dans la lignée de l’éducation au changement climatique, la force de l’investissement à impact traduit une prise de conscience collective et croissante des acteurs économiques et des investisseurs pour la protection de la biodiversité.
PGF PATRIMOINE
Avertissement :
Cette communication est fournie à titre purement informatif. Il est à caractère éducatif et n’a pas vocation à être considéré comme un conseil ni comme une recommandation à l’égard d’un produit d’investissement, d’une stratégie, d’une caractéristique de placement ou à toute autre fin dans une quelconque juridiction, ni comme l’engagement de PGF PATRIMOINE à participer à l’une des transactions mentionnées. Les exemples cités sont d’ordre générique et hypothétique, et sont fournis à titre d’illustration uniquement. Ce document ne comporte pas d’informations suffisantes pour étayer une décision d’investissement et nous vous conseillons de ne pas le considérer comme base d’évaluation d’un investissement dans des titres ou produits financiers. En outre, il est conseillé aux utilisateurs de procéder à une évaluation indépendante des conséquences juridiques, réglementaires, fiscales, de crédit et comptables et de déterminer, avec l’aide de leur propre conseiller, si les investissements mentionnés dans le présent document sont adaptés à leurs objectifs personnels. Les investisseurs doivent s’assurer de disposer de toutes les informations existantes avant de prendre leur décision. Toute prévision, donnée chiffrée ou technique et stratégie d’investissement évoquée est présentée à titre d’information exclusivement, sur la base de certaines hypothèses et des conditions de marché actuelles. Elles sont soumises à modification sans préavis. Toutes les informations présentées sont considérées comme exactes à la date de rédaction, mais aucune garantie n’est donnée quant à leur exactitude et aucune responsabilité n’est assumée en cas d’erreur ou d’omission. Nous attirons votre attention sur le fait que la valeur des placements et le revenu que ces derniers génèrent sont susceptibles de fluctuer en fonction des conditions de marché et des conventions fiscales et il se peut que les investisseurs ne récupèrent pas la totalité des sommes investies. Les performances et les rendements passés ne préjugent pas des résultats actuels et futurs.
