ENGAGEMENTS
Indépendant, PGF Patrimoine n’entretient aucun lien capitalistique avec les organismes financiers.
PGF Patrimoine, n’encaisse pas de somme d’argent de ses clients, à l’exception des honoraires liés aux conseils donnés.
La déontologie de notre relation est soumise à des règles strictes imposées par les organismes de contrôle représentés par l’AMF et l’association professionnelle, La Compagnie des CGP-CIF.
A ce titre, les relations avec les clients sont régies par la réglementation en vigueur, et notamment la signature conjointe d’une lettre de mission.
Toutes les informations personnelles et professionnelles recueillies lors de nos entretiens pour mener à bien la mission de conseil sont soumises au secret professionnel.
L’audit patrimonial a pour seul but de répondre à vos objectifs personnels afin de vous préconiser des solutions adaptées tout en vous accompagnant dans leur réalisation.
Cette consultation approfondie basée sur une confiance mutuelle débouche sur des résolutions chiffrées et écrites qui nécessitent compétences juridiques et financières.
En résumé:
- Une lettre de mise en relation vous est communiquée.
- Nous définissons vos objectifs prioritaires et réalistes afin d’élaborer une stratégie d’ensemble prenant en considération le facteur temps.
- Nous définissons votre profil d’investisseur afin de définir votre sensibilité au risque. (MIF)
- Nous recueillons vos possibles attentes extra-financières afin de vous orienter vers les contrats et placements les mieux adaptés à vos convictions.
- Une lettre de mission validée définit et hiérarchise vos priorités.
- A la réception des documents nécessaires à l’étude nous convenons d’un délai d’un mois maximum pour vous présenter l’audit sous la forme d’un rapport écrit.
- La validation de l’audit et des préconisations retenues clôt la mission.
https://pgfpatrimoine.com/wp-content/uploads/2021/03/Recommandation-2013-R-01-de-l-ACP-1.pdf
Les honoraires facturés par PGF Patrimoine, Société de Conseil pour les Affaires et la Gestion, sont calculés sur la base du temps passé ou au forfait en fonction des prestations à fournir.
Ceux-ci vous sont communiqués par avance dès le premier contact, puis stipulés dans une lettre de mission établie de façon concertée.
Le règlement s’opère pour moitié à la signature de la lettre de mission et pour solde à la remise de l’étude.
Au terme de l’audit, vos versements éventuels liés aux souscriptions de contrats sont libellés aux ordres des institutions choisies.
En qualité d’intermédiaire financier, la relation client que nous entretenons en lieu et place des institutionnels me confère un commissionnement délivré par ces organismes, sans aucun surcoût pour vous souscripteur.
Le détail de cette rémunération est transparent et transmis sur demande avant la signature de tout contrat.
PARCOURS
• Certification AMF Finance Durable, article 312-5, 318-9, 321-39 et 325-36 du règlement général de l’AMF (Bärchen Education)
Diplômé de l’ Ecole Universitaire de Management, D.U en Gestion de Patrimoine de Clermont-Ferrand I (Diplôme de 3éme cycle, AUREP)
Diplôme enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles, sous le code 313 et sous l’intitulé, Expert en gestion de patrimoine, inscrit au RNCP niveau 7.
• Cursus, Ingénierie Patrimoniale du Chef d’Entreprise (AUREP)
• Certification AMF, article 313-7-3 de son Règlement Général (CNAM)
• Licence Economie-Gestion
EXPERIENCES
Chargé d’enseignement vacataire de l’Université de Cergy-Pontoise pour les Masters de Contrôle de Gestion et Systèmes d’Informations et Master Finance parcours Entreprises et Patrimoine.
Conseiller, Expert en Gestion de Patrimoine Indépendant
Accompagnement juridique, économique, financier, fiscal, social, immobilier.
Comptabilité, Banque, Finance et Investissement
Négociateur sur les marchés à terme.
Spécialiste en valeurs du Trésor, Trader sur les marchés de taux et dettes européennes.
-Trader sur le marché du crédit , dettes obligataires d’entreprises et d’institutions financières internationales.
-Conseiller en investissements et arbitrages financiers.
-Cabinet d’expertise comptable, Société Générale, Caisse de Gestion Mobilière, Compagnie Parisienne de Réescompte, Banque Populaire, Natixis, OTCex Group, PGF Patrimoine.
-25 ans d’expérience sur les marchés financiers.
-Gestionnaire des risques opérationnels. Analyste Macro et Micro économique.
-Conseil en gestion d’actifs et solutions d’arbitrages.
-Audit et conseils en investissements financiers et immobiliers.
-Audit juridique, fiscal, social et retraite.
-Courtier d’assurances, Courtier en financements.
STATUTS
PGF PATRIMOINE
PATRICK GHINCIULESCO FINANCES PATRIMOINE
Gérant Majoritaire: Patrick Ghinciulesco
SARL au Capital de 10 000 €
RCS NANTERRE 535 406 813
Code NAF 7022 Z : Conseil pour les Affaires et la Gestion
PRESTATAIRE DE FORMATION enregistré sous le N° 11 92 19480 92 auprès du préfet de la région d’Ile-de-France
Les agréments obligatoires décrits, ci-dessus, valident l’exercice de mon activité de Conseiller, Expert en Gestion de Patrimoine.