La transformation rapide de notre univers économique et financier engendre une demande croissante de conseil.
Les cycles économiques plus courts que par le passé, se traduisent par l’ajustement rapide des marchés financiers, des règles juridiques, sociales et fiscales. L’efficacité du conseil donné dépend de la connaissance et de la prise en compte de ces différentes composantes.
Pour cela, l’identification de la nature des besoins du client est primordiale afin d’écarter la tentation d’une stratégie moutonnière. Distinguer le besoin de gestion en terme de flux*, du besoin en terme de stocks**, permet d’identifier et hiérarchiser vos priorités.
* Effort d’épargne consenti sur une période
**Patrimoine financier constaté à un moment précis
L’univers familial répond à des cycles que l’on pourrait qualifier d’intergénérationnels. Le cocon familial est exposé à l’univers macro-économique mais aussi à des situations de rupture occasionnées par une séparation ou une succession.
PGF PATRIMOINE accompagne la famille dans :
– sa protection,
– Ses projets de développement
– son évolution inter générationnelle,
– l’organisation du soutien à apporter aux jeunes générations,
– l’organisation du soutien à apporter aux aînés exposés à la dépendance,
– la gestion et l’organisation successorale
– l’organisation familiale à la suite d’un divorce
– l’organisation pré-successorale des familles recomposées