L’Observatoire de l’épargne de l’AMF assure une veille sur l’évolution des préférences, attitudes et perceptions des épargnants Français.
La dernière étude d’OpinionWay s’attelle à mesurer la connaissance, la perception et l’intérêt des Français pour les placements responsables.
Si l’épargnant exprime un intérêt croissant pour “l’investissement responsable” dans le contexte économique, social et environnemental actuel, il est surprenant de constater que moins d”un français sur 10 détient cette typologie de placement. Ce constat illustre la nécessité de mieux informer et sans doute de s’employer à une meilleure pédagogie.
Le rapport fait apparaître la nécessité d’accompagnement sans mettre suffisamment en lumière l’obligation du conseiller financier d’interroger l’épargnant sur sa sensibilité extra-financière.
Si les conseillers financiers sont les premiers interlocuteurs vers lesquels les épargnants se tournent en matière de placements financiers, les réponses apportées en matière de placements “durables” ou “responsables” apparaissent perfectibles.
La collecte des attentes extra-financières participe selon nous, au développement de la relation entre le conseiller et son client.
C’est aussi l’opportunité d’aborder la diversité des solutions d’investissement, tout en renforçant la pédagogie et les particularités des différentes enveloppes financières.
L’approche thématique permet également de rendre tangibles l’investissement financier tout en expliquant les risques inhérents.
Le rôle essentiel de l’intermédiaire financier n’est-il pas de faciliter et d’accompagner les règles d”investissement vers différents secteurs propices au développement social et économique ?
Dans cette démarche, et en complément du questionnaire investisseur traditionnel, PGF PATRIMOINE propose à ses clients le questionnaire Extra-financier partagé ci-après:
Dans le respect du profil investisseur et à partir de l’horizon de placement exprimé par le client, le conseiller s’attelle à présenter les typologies d’investissement les plus proches de ses attentes, tout en identifiant les enveloppes financières (Assurance vie, contrat de capitalisation, Plan d’épargne Retraite, PEA, compte-titre, Plan d’épargne entreprise, FIP, FCPI, FCPR, FPCI, ..) susceptibles de les intégrer.
La formation continue nécessaire au développement de l’expertise en Finance durable et la proximité entretenue avec nos partenaires, sociétés de gestion spécialisées, nous permet de vous guider dans un environnement aussi complexe que foisonnant.
Pour aller plus loin dans l’organisation de votre patrimoine financier et concrétiser vos actions, n’hésitez pas à nous solliciter pour nous exposer vos attentes et évaluer nos formules d’accompagnement.
PGF PATRIMOINE
